Agent 01
Data Quality 数据质量
侦测跨系统对账缺口、异常、数据信任失效。
输出
- 对账缺口报告
- 异常记录附严重度
- 数据领域信任评分
工具的位置。
CFO 智能决策层不是 SaaS 产品──它是幕僚的内部工具。
决策层
你公司的董事会与高管做的决策。
幕僚判断层
Kalok & Partners 的 CFO + 会计师。所有对外结论由人承担。
CFO 智能决策层
我们自研的工具──七个专业 Agent，把该问的问题、该抓的信号自动整理好。
源系统层
你的 ERP、GL、计费、支付、CRM 等。工具不取代它们。
七个 Agent，七种专业视角。
七个 Agent，七种专业视角。
每个 Agent 都对应一种 CFO 该问的问题。幕僚里的人读它的输出，然后做判断。
Agent 02
CFO Analyst 月度分析
起草结构化月度评论──观点、驱动因子、变化、下一步。
输出
- 月度观点
- 前五大驱动因子叙事
- 变异说明备忘
Agent 03
Management Pack 管理报告
组装可呈报董事会的管理包草稿，跨期叙事一致。
输出
- 董事会包草稿
- 月度管理包草稿
- 跨季叙事一致性检查
Agent 04
Cost Control 成本控制
浮出成本漂移、变异触发、毛利保护信号。
输出
- 成本变异旗标
- 毛利桥草稿
- 营运资金信号
Agent 05
Growth Finance 增长财务
维持单位经济视图──LTV、CAC、回收期、Cohort 漂移。
输出
- Cohort 漂移警示
- 渠道 ROI 排名
- 客户盈利分群
Agent 06
Capital Readiness 资本准备
对照投资人、银行、买方门槛，追踪尽调级缺口。
输出
- 资本准备度计分卡
- Data Room 缺口分析
- 尽调叙事草稿
Agent 07
Action Tracker 行动追踪
捕捉决策、负责人、截止日，与后续执行可视化。
输出
- 决策日志
- 负责人／截止日追踪
- 未闭环事项仪表板
Ask CFO
范例：以 CFO 的方式提问。
下面这个 demo 模拟幕僚使用工具的方式──以 CFO 会问的问题输入，工具回出观点、数字、解释、建议。最终结论由我们的人复核并承担。
观点
整体获客是赚钱的，但五个渠道中有两个低于资本效率门槛，且最近一个 Cohort 在留存上出现漂移。
解释
两个渠道在拖累整体效率：付费社交（高 CAC、复购弱）以及一个边际贡献结构性偏低的市集渠道。最新 Cohort 的留存漂移，可能来自 Onboarding 退化，或客群结构向低质量获客倾斜。
建议
把 25–30% 的付费社交预算，重新配置到目前 LTV/CAC 高于 3.0x 的两个渠道。针对 Q-2 Cohort 启动 90 日 Onboarding 干预。在整体回收期回到 10 个月以内前，由幕僚（而非营销）每周追踪。
数字
- 整体 LTV / CAC3.4xQoQ 持平
- 整体 CAC 回收期11 个月YoY +1.4 个月
- 渠道 A LTV / CAC1.6x低于 3.0x 门槛
- 渠道 D LTV / CAC2.1x低于 3.0x 门槛
- Q-2 Cohort 90 日留存68%较前一 Cohort −6pp
工具补强幕僚的判断，不取代它。AI 输出仅在幕僚内部使用，作为辅助草稿，所有对外的数字与建议由我们的人承担。